南国多银行资金管理系统 推动财资管理稳步提升

作者:潘雄     来源:财务中心     日期:19/11/01
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南国控股集团成立于1996年,经过23年的发展,已经由一家小型彩票企业发展成为拥有彩票、南国彩票、酒店、物业、旅游、茶叶、制造业等“三产融合”的多元化企业集团。随着集团的不断发展壮大,如何确保资金风险,提高资金使用效率,提高业财融合度,实时、准确反映财务成果,有效支撑企业经营决策、使企业战略有效落地是财务工作的重点及难点。

优化管理系统,提高业财融合水平

集团财务中心在集团“科技兴企”的战略指导思想下,通过信息化工作推动财务变革,通过提高业财融合水平,及时、准确反映财务数据,提高运营效率,有效支撑经营决策,确保战略落地。

集团在浙江保融科技的大力支持下,于2019101日上线了“多银行资金管理系统”,通过银企直联技术,与工、农、中、建、南粤、农商行等多家银行实现直联,使集团公司可以轻松实时掌握各公司资金余额情况,可以实时监控各公司资金使用情况,能及时反映各公司、各部门及各项目资金计划执行情况及占用情况,提高了集团的资金使用效率、确保了资金使用风险,能在现金流维度及时、准确反映财务成果,实现财资管理稳步升级,推进财务管理的价值创新。

资金管理系统的五个“实现”

1、实现资金集中收付,统一平台管控

资金管理系统的上线实现了对集团资金的集中收付管理,实现了统一监控和调度,在原来各银行渠道资金归集模式的基础上,实现了统一平台管控,提高了跨公司、跨银行的资金调动效率,提升了集团资金管理效率。

2、实现账户一体化管理,有效控制资金风险

资金管理系统对银行账户进行一体化的管理,实现了资金账户变动的实时准确监控,有效控制下属公司的资金头寸和资金风险。通过按公司、部门、项目编制资金计划,通过银企直联技术,实现各银行账户资金流实时反应,实现集团实时掌握资金流动情况、各公司资金计划执行情况,为集团资金调度,为各公司资金计划考核提供技术支撑,有效提升资金管理水平,有效控制资金风险。

3、实现集团资金考核科学管理

设立资金系统内部资金池,实现集团统筹管理各公司的资金上划及下拨,实时统计各公司的资金占用情况,为集团考核各公司资金占用及贡献提供科学依据。

4、实现集团科学统筹管理银行授信

资金管理系统提供集中台账式登记集团所有公司的授信融资情况,确保集团能够及时、全面、准确掌握各银行、各公司授信情况,方面集团掌握授信额度、授信余额及授信到期情况,能有效提升授信融资管理水平。

5、实现集团管理决策得到有力支撑

资金管理系统提供PC端及手机APP端的查询方式,提供定制式查询模式,能使管理者随时随地,查询、监控集团各公司账户、交易结算、现金流、融资、资金运用效率等综合数据,方便管理层及时掌握资金情况,辅助公司运营决策。

多维度助推集团共享发展

南国控股集团上线的“多银行资金管理系统”是银行级安全保障技术的管理系统。随着“多银行资金管理系统”与财务NC系统的集成对接,可以简化支付流程,实现系统自动生成会计凭证、自动对账,自动下载银行回单,能大大减轻财务人员的工作量,提升财务工作效率,同时为集团的财务共享之道奠定坚实的技术基础。